• Брокеркредитсервис. Ао ук "бкс" Бкс управляющая компания

    В настоящее время многих россиян мучает вопрос, как сохранить свои сбережения при высокой инфляции и заработать. Банковские вклады надежны, но их низкая доходность едва позволяет покрыть уровень инфляции. А чтобы играть на бирже самостоятельно, необходим существенный стартовый капитал, а также инвестиционный опыт.

    Как быть в этой ситуации начинающему инвестору? Ответ очевиден – вкладывать средства в ПИФы (паевые инвестиционные фонды). При решении вступить в ПИФ, в первую очередь, следует выбрать управляющую компанию. УК БКС – одна из самых стабильных и надежных в России компаний, занимающаяся инвестициями с 2000 г.

    Благодаря тому, что БКС входит в группу компаний, это дает ей возможность использовать самые актуальные технологии. Благодаря этому УК имеет высокие темпы роста и много оставленных отзывов. ПИФы данной УК зачастую можно найти на высших строчках рейтинга по уровню доходности.

    Однако большинство отзывов о БКС касаются работы банка, а не УК. Это связано с непопулярностью инвестирования в нашей стране.

    Среди основных преимуществ УК БКС можно отметить следующие:

    • высокий рейтинг AAA;
    • обширная агентская сеть по всей стране;
    • более 12 000 довольных клиентов.

    Определившись с компанией, следует грамотно выбрать ПИФ, который наиболее оптимально подходит именно вам. Для этого необходимо ответить для себя на следующий вопрос: какую цель вы хотите достичь при инвестировании? Это может быть как сохранение сбережений при минимальном уровне риска, так и желание рискнуть и попытаться заработать больше.

    Общие характеристики фондов УК БКС:

    • сумма первоначального взноса – от 50 000 руб.;
    • сумма дополнительного взноса – от 5 000 руб..

    За изменениями стоимости пая и котировок ценных бумаг вы всегда сможете проследить в режиме он-лайн на сайте УК.

    Это консервативный фонд, который подойдет тем инвесторам, основной целью инвестирования которых является сохранение денежных средств. Действительно, облигации – одна из самых надежных ценных бумаг, однако при этом она обладает достаточно низкой доходностью.

    Инвестированные вами денежные средства пойдут на покупку перспективных ценных бумаг эмитентов из разных секторов российской экономики. Вы также получаете возможность вложения средств в еврооблигации.

    Итак, куда будут инвестированы ваши денежные средства:

    • банковский сектор;
    • инвестиционные компании;
    • депозиты и денежные средства;
    • срочные контракты;
    • транспорт;
    • технологии;
    • машиностроение.

    Также Фонд предлагает дополнительную возможность приобретения акций в период роста рынка.

    ПИФ «Зарубежные фонды»

    Если вы хотите защитить ваши сбережения от падения курса рубля (что актуально в наше время), то обратите внимание на этот ПИФ.

    Куда пойду ваши денежные средства:

    • ETF (зарубежные инвестиционные фонды, по ценным бумагам которых ведутся торги на бирже);
    • депозиты и свободная ликвидность;
    • срочные контракты.

    Основным преимуществом этого фонда является диверсификация активов, т.е. их распределение по разным «корзинам», что позволяет спасти ваши сбережения от риска. Так, ваши деньги будут инвестированы как в банковские депозиты (минимальный риск, низкая доходность), так и в срочные контракты (высокий риск, высокая доходность).

    Часть средств будет инвестирована в такие срочные контракты, как валютные фьючерсы, которые помогут уменьшить валютный риск.

    Благодаря этим характеристикам Фонд предлагает максимально оптимальное сочетание доходности и риска.

    Фонд «Технологии»

    Остановив свой выбор на этом фонде, вы инвестируете в потенциал высокотехнологичных компаний. Ваши средства будут инвестированы в следующие отрасли:

    • интернет;
    • мобильная связь;
    • микрочипы;
    • медиа;
    • торговля;
    • денежные средства и депозиты;
    • программное обеспечение;
    • защита;
    • биологические технологии.

    ПИФ ориентирован на покупку акций зарубежных компаний. Технологический сектор считается одним из самых перспективных в мире. Он подойдет агрессивным инвесторам, готовым принять на себя повышенный риск, но и получить за это компенсацию в виде достойного дохода.

    Фонд дивидендных идей

    Инвестируя в этот ПИФ, вы вкладываете средства в акции российских и зарубежных эмитентов, которые с положительной стороны зарекомендовали себя своей стабильной дивидендной политикой. За последний год этот ПИФ показал один из лучших результатов доходности среди линейки паевых фондов данной УК.

    Ваши средства будут распределены следующим образом:

    • финансы;
    • облигации;
    • металлургия;
    • энергетика;
    • нефтегазовый сектор;
    • телкомы;
    • химия;
    • депозиты и свободная наличность.

    Помимо прочего, Вы получаете возможность участия в офертах и обратных выкупах акций компаниями.

    Фонд «Глобальные рынки»

    Распределение активов произойдет следующим образом:

    • технологии;
    • банковский сектор;
    • Интернет;
    • медиа;
    • потребительский сектор;
    • металлургия;
    • финансовый сектор;
    • сырьевой сектор.

    ПИФ ориентирован на агрессивных инвесторов. Среди его преимуществ можно выделить то, что он диверсифицирован не только по секторам экономики, но и классам активов и рынкам. Так, фонд ориентирован не только на российские, но и на глобальные рынки.

    ИНДЕКС ММВБ

    ПИФ повторяет динамику крупнейшей российской биржи. Инвестируя в этот фонд, вы вкладываете средства в самые ликвидные ценные бумаги российского рынка, а именно:

    • нефтегазовый сектор;
    • банковский сектор;
    • депозиты и свободная наличность;
    • металлургия;
    • потребительский сектор;
    • телекомы;

    Помимо прочего, ваши денежные средства пойдут в инвестирование в «голубые фишки». За котировками ценных бумаг можно следить в режиме реального времени.

    По итогам года этот фонд показал наибольшую доходность.

    ПИФы все чаще выбираются вкладчиками в качестве альтернативы банковским депозитным счетам. Это неудивительно, ведь данный способ инвестирования предполагает получение более высокой доходности от вклада. Но гарантировать сохранение и приумножение размещенных средств может только грамотное управление ими. Чтобы быть уверенными в этом, необходимо обращаться в проверенную управляющую компанию. Сегодня мы погофорим о .

    УК БКС – одна из наиболее надежных организаций на инвестиционном рынке. В этой сфере БКС работает более пятнадцати лет.

    Компания предлагает несколько разновидностей ПИФов, каждый из которых обладает рядом преимуществ. Вкладчикам, слабо ориентирующимся на рынке инвестиций, выбор ПИФа может показаться сложной задачей. Решить ее помогут несколько вопросов об ожидаемых вами результатов размещения средств. Обращаясь к ПИФам, вкладчики стремятся либо сохранить сбережения с минимальным риском, либо увеличить вклад, рискнув инвестировать в бумаги менее защищенные, но обещающие большую прибыль.

    Компания ВКС предлагает следующие условия инвестирования для своих фондов: размер минимального начального взноса – пятьдесят тысяч рублей, размер дополнительного взноса – от пяти тысяч рублей. Управление паями осуществляется круглосуточно, отслеживать изменения их стоимости вкладчик может самостоятельно на портале БКС.

    Виды фондов компании:

    – БКС ПИФ Национальные Облигации.

    Наиболее подходит инвесторам, не желающим рисковать денежными средствами. Позволяет сохранить сбережения. Вклады будут затрачены на приобретение ценных бумаг различных российских компаний, действующих во всех секторах экономики – банковском, транспортном, промышленном и других. Облигации отличаются надежностью, но при этом характеризуются невысокой степенью доходности.

    – ПИФ БКС Технологии.

    Наиболее перспективен, вместе с тем, наиболее рискован. Средства из данного фонда инвестируются в организации, занимающиеся высокотехнологичными разработками. Среди отраслей интересов данных компаний: интернет, мобильная связь, финансы, медийная сфера, биологические разработки и другие.

    Большинство организаций функционируют за рубежом. Риски инвестирования в данном фонде более высоки, но и предполагаемая доходность также превышает предложения иных фондов.

    – ПИФ БКС Глобальные рынки.

    Сферы интересов компаний, в которые инвестируются средства из данного фонда, следующие: высокие технологии, финансовые организации, компьютерные технологии, сырье и др.

    Риски и доходность здесь также высоки, как и в предыдущем фонде. Отличие в том, что данный фонд ориентируется как на российский, так и на глобальные фондовые рынки, что следует из названия.

    УК БКС ПИФы Отзывы.

    Любая крупная компания имеет сложившуюся репутацию. О БКС ПИФы котировки можно найти множество различных отзывов – как хвалебных, так и отрицательных. Определенный процент инвесторов доволен сотрудничеством с компанией, есть и те, которые были разочарованы.

    Специалисты службы поддержки БКС оперативно реагируют на любые замечания и не оставляют без внимания ни один отзыв. Среди позитивных преобладают профессионализм сотрудников, умение избегать конфликтных ситуаций. Среди негативных – навязывание дополнительных услуг, сложности при выводе средств, чрезмерная активность в переговорах с инвесторами. В любом случае, не стоит забывать о том, что подход к каждому клиенту должен быть индивидуален, и одна ситуация двум разным вкладчикам может показаться как негативной, так и позитивной.

    Финансовая группа БКС была основана 20 июня 1995 года в г. Новосибирске как компания «Брокеркредитсервис», сокращение от которой и стало актуальным именем компании. В марте 2000 года компания БКС одной из первых на российском рынке предложила инвесторам услугу интернет-трейдинга, а в июле 2000 года в Москве открылся офис Брокеркредитсервиса. По информации с официального сайта

    Сегодня ФГ БКС входит в число лидеров российского рынка брокерских услуг. Располагает разветвленной филиальной сетью - по состоянию на 30 ноября 2012 года, 63 офиса и более 70 агентских пунктов в крупнейших городах России. ФГ БКС - один из ведущих операторов российского фондового рынка по размеру клиентской базы - более 100 000 клиентов, состоящих на брокерском обслуживании. При этом компания является абсолютным лидером среди российских брокеров по числу клиентов юридических лиц - через компанию БКС работают на фондовом рынке более 3,7 тыс. компаний.

    В настоящее время БКС брокер – это успешно развивающаяся мобильная финансовая компания, работающая одновременно в нескольких направлениях. Ключевым видом деятельности является работа со всем многообразием отечественных и зарубежных финансовых инструментов. В рамках данного направления предоставляются услуги и платформы для интернет-трейдинга, управление активами, консультирование и финансово-аналитическое сопровождение. Отдельным направлением является банковская деятельность со всей широтой банковских продуктов и услуг, а также услуги по страхованию в рамках финансовой деятельности. Своим партнерам и клиентам брокер БКС предлагает образовательные курсы и широкий выбор материалов для обучения. Обороты компании по статистике Московской биржи:


    Таким образом, компания БКС обходит ближайшего конкурента почти в три раза. Однако если мы возьмем статистику по активным клиентам, то тут ситуация уже заметно изменится:


    Тут ФГ БКС заняла четвертое место, хотя отрыв от первого и даже второго места довольно небольшой; однако компании есть над чем работать. Текущие рейтинги:

    Подразделяется финансовая группа следующим образом:

    • БКС брокер, работающий в направлении фондовых рынков, предоставляя для этого сервисы и торговые площадки мирового и российского плана, а также необходимую аналитику;

    • БКС Банк, работающий в рамках предоставления услуг банковского обслуживания розничному и корпоративному блоку клиентов в направлении кредитования, открытия карточных продуктов кредитного и депозитного характера, осуществление расчетно-кассовых операций и обслуживания, прием средств для открытия депозитов от частных лиц;

    • БКС Премьер – бренд финансовой группы розничного характера, организующий работу филиальной сети по обслуживанию частных клиентов в рамках доступа к брокерским, банковским, страховым и инвестиционным продуктам компании;

    • БКС Ультима – еще один бренд компании, осуществляющий обслуживание состоятельных привилегированных клиентов;

    • БКС Прайм – данное подразделение работает в направлении инвестиционного и банковского обслуживания, предоставляющее услуги консалтингового обслуживания и обслуживание в категории прайм-брокериджа;

    • БКС Форекс — обслуживание клиентов на валютном рынке, а также на рынках США, Германии и Франции (более чем 400 торговых инструментов). Можно получить бонусные авиамили за оборот средств;

      BCS Cyprus (BrokerCreditService) — зарегистрированная в конце 2004 года на Кипре дочка БКС для предоставления услуг на международных рынках, т.е. действует как субброкер. Является членом Лондонской фондовой биржи, также предоставляя торговлю валютными парами (от 1 доллара с плечом 1:200 и мин. лотом 0.01), контрактами на разницу, золотом и серебром;

    • УК БКС — занимается прямым доверительным управлением, а также управляет паевыми фондами и пенсионными накоплениями.

    Сервис БКС Премьер

    В сравнении с удаленным банковским обслуживанием на стандартных условиях и привычным набором опций других компаний и банков, система дистанционного обслуживания БКС Премьер старается построить цепь взаимоотношений с клиентом, основанном на индивидуальном подходе. По сути, работа системы заключается не только в информировании пользователя о состоянии его финансов, а в поиске оптимальных финансовых решений для него. Другой вопрос, что эти «оптимальные» решения могут оказаться гораздо более оптимальными для брокера, вынуждая клиента совершить на своем счету те или иные действия, неизбежно связанные с комиссиями. Иными словами, система думает за клиента, генерируя варианты для сложившейся ситуации и основываясь на технологиях персонального планирования финансов. В рамках партнерства компания может предоставить клиенту заемные средства, причем в качестве залога в этом случае возможно использовать ценные бумаги, которые находятся на клиентском счете. Интересно то, что при получении заемных средств залоговые активы не замораживаются и клиент сохраняет право пользоваться ими по своему усмотрению. Заемные средства обычно выдается не более чем через 24 часа после подачи заявки; условия погашения кредита достаточно гибкие и не ограничены конкретной датой. Рассматривая систему обслуживания БКС Банк и БКС Премьер в разрезе, можно выделить следующие особенности ее использования:

    • Интерфейс относительно удобен, есть информативные вкладки;

    • Возможность получения консультации и помощь финансового советника;

    • Широкий спектр инвестиционных инструментов (инвестиционные фонды, структурные продукты, доверительное управление, накопительные и инвестиционные варианты страхования), выбрать которые можно при помощи финансового советника;

    • Возможность открытия дебетовых карт с широким спектром дополнительных бонусных программ, включая возврат процентов за покупки и начисление до 7,5 % на остаток, а также включение программ страхования;

    • Возможность покупки и вывода валют в онлайн-режиме

    БКС Премьер также предоставляет универсальную систему обслуживания в рамках личного кабинета с возможностями удаленного открытия единого брокерского счета. Посредством личного кабинета предоставляется прямой доступ к международным торговым площадкам, аналитика и поддержка, а также возможности обучения и повышения профессионального уровня.

    Сервис БКС экспресс

    Подразделение БКС экспресс представляет самые важные события отечественного и международного финансового рынка, а также значимые экономические и политические события. Одновременно присутствуют торговые рекомендации, индикаторы технического анализа, котировки, графики. Отметить следует и то, что аналитика БКС не всегда своевременна, без нужных пояснений, что у новичка может вызвать ряд затруднений. Профессиональные брокеры отмечают пусть не критичный, но все же недостаток – всего два основных поставщика новостей, тогда как в Сбербанке подобный сервис снабжается новостями из разных источников различными поставщиками. Присутствует возможность задать вопрос аналитику или начать обучение в рамках представленных курсов. Простой и понятный интерфейс существенно облегчает работу с сервисом. Таким образом, сотрудничество с брокером БКС и работа в БКС Премьер предоставляет неплохие стартовые возможности начинающему трейдеру. Как инвестора меня больше всего интересуют продукты компании БКС Брокер, которые я и рассмотрю ниже.

    Торговые стратегии брокера БКС

    Компания БКС имеет собственных торговых роботов и предлагает их в качестве одного из инвестиционных продуктов. Текущие стратегии можно найти по этой ссылке: http://broker.ru/signals

    Всего на данный момент доступно около 30 штук. Кликом на каждую из них с прокруткой экрана вниз можно увидеть торговлю более подробно:

    Хотя в данном случае (стратегия Титан) результат явно лучше бенчмарка (индекса ММВБ) в остальных просмотренных мною случаях результаты были либо сравнимы с индексом, либо даже заметно ниже его. Причем уровень риска в данной стратегии самой компанией обозначен как максимальный, так что решение об инвестировании стоит принимать с большой осторожностью; инвестируя в рублях в современных условиях следует вычесть процент на инфляцию и решить, стоит ли возможный результат связанного с торговлей риска. Напомню, что пассивное инвестирование на долгосроке обыгрывает не менее 80% профессиональных управляющих и стратегий, причем в этих случаях вы платите комиссионные чуть ли не на порядок выше пассивных ПИФов. Собственно, по совокупности стратегий можно прийти к этому же соотношению. Кроме того, с доверительным управлением кипрской дочки БКС связана следующая история:

    Тарифы брокера БКС

    Все тарифы брокера БКС в трех разделах:

    • акции и облигации;

    • фьючерсы и опционы;

    • валюта


    Начальная сумма для открытия счета — не менее 50 тысяч рублей. При этом по первому тарифу минимально сбираемая брокером БКС комиссия составляет 177 рублей в месяц, по БКС Старт — не менее 354 рублей в месяц. При этом в день на обеих тарифах взимается не менее 35.4 рублей. Плата за терминал QIUK составляет 300 рублей в месяц, однако если на конец месяца остаток по счету более 30 тысяч рублей, то эта плата не берется. Причем даже в случае небольшого остатка клиент обычно выплачивает не 300 рублей, а меньше, поскольку из этой суммы высчитываются рассмотренные ранее комиссии. Если счет открыт больше полугода, а сумма активов менее 100 тыс. рублей, то брокер будет снимать по 200 рублей в месяц независимо от наличия операций. Однако как и в случае ранее, эта плата уменьшается на величину других комиссий (за депозитарий, ПО и другие издержки).

    ПИФы БКС

    В этом разделе (https://bcs.ru/am/pif ) у компании представлены шесть различных продуктов:

    • Национальные облигации

    • Дивидендные идеи

    • Зарубежные фонды

    • Глобальные рынки

    • Технологии

    • Индекс ММВБ

    Вход от 50.000 рублей, что заметно больше по сравнению со средним вкладом в ПИФ (как правило не более 15.000 рублей). ПИФы БКС имеют то преимущество, что их комиссия обычно заметно ниже доверительного управления — однако все равно заметно выше пассивных биржевых фондов. Для указанных выше паевых фондов БКС статистика выглядит так:


    Как видим, все фонды обгоняют индекс ММВБ, однако половина из них была создана лишь в начале 2014 года, так что история управления ими еще слишком мала, чтобы сделать какие-либо выводы. Однако если взять индексный фонд, повторяющий движение индекса ММВБ, то окажется, что у компании лучший результат по сравнению с конкурентами:


    Причем индексный ПИФ от БКС не просто показал лучшую доходность, но и опережал своих конкурентов на всех временных отрезках, что свидетельствует об отличном качестве управления фондом. В минусах то, что суммарная комиссия за управление может превышать 5%, что для индексного фонда с капитализацией почти 100 миллионов рублей непомерно много. Однако на графике указана чистая доходность инвестора, очищенная от вознаграждений и расходов УК, так что компания может позволить себе такие комиссии — останется только заплатить налог на прибыль 13%.

    Кроме паевых фондов, компания БКС занимается и пенсионными накоплениями по двум стратегиям: доходной и сбалансированной. На конец июня 2015 года под управлением первой находится около 650 млн. рублей, второй — около 55 миллионов. Т.е. в сумме более 700 млн. рублей. По доходности за пять лет компания со стратегией «доходная» занимает второе место среди 35 управляющих компаний, что является очень хорошим результатом (хотя сбалансированная стратегия показывает себя заметно хуже и находится в нижней трети списка):


    Структурные продукты компании БКС

    Структурный продукт как класс — вообще излюбленный и традиционный брокерский продукт, который для инвестора часто преподносится как безрисковая ставка, но на деле может окончиться как минимум проигрышем банковскому депозиту и следовательно инфляции; брокер же при этом спокойно получит свои комиссионные и предложит следующую инвестиционную идею. Текущие предложения у компании БКС можно увидеть ниже:

    Актуальный список предложений здесь: http://broker.ru/sp . В списке выше представлены акции известных мировых и российских компаний, нефть; всего вариантов достаточно много. В структурные продукты часто зашиты невидимые инвестору комиссии, а риски этих продуктов как правило принижаются компанией — особенно в тех случаях, когда речь идет о достаточно высокой доходности. И именно со структурным продуктом Брокеркредитсервиса приключилась весьма неприятная для компании история, прочитать о которой можно .

    Индивидуальный инвестиционный счет БКС

    Как и у других брокеров, торговать самому или пробовать ту или иную стратегию у компании БКС можно в рамках , самое главное о котором суммировано на скрине ниже (счет может быть открыт в двух вариантах):


    Более подробно здесь: https://broker.ru/brokerage/services/account . Также брокер БКС предлагает специальные стратегии под этот счет, подробности предоставляются по запросу. Здесь важно понимать предназначение ИИС — 13% вычет вы получите в любом случае и вовсе нет необходимости соглашаться на предложенные брокером варианты. ИИС это оболочка, наполнением которой лучше всего заниматься самостоятельно — доверяя этот процесс брокеру, необходимо помнить о конфликте интересов (что выгодно брокеру, необязательно выгодно вам) и настоятельно интересоваться всеми возможными рисками и комиссиями. Не исключено, например, что предлагаемый брокером комплексный продукт заметно выгоднее купить по отдельности при помощи соответствующих инструментов. По поводу реальных рисков сложных продуктов есть как скрин, так и ссылка в тексте немного выше.

    Компания БКС на американском рынке

    В рамках единого брокерского счета брокер БКС предоставляет доступ к торговле на американском фондовом рынке при доступе к 4000 акций и плечом 1/4. Сумма открытия счета от 10.000 долларов, работа идет через структуру БКС Кипр. В дальнейших планах срочный рынок США. Кстати, у компании есть лицензия FCA (KEPEY 048/04), а также аккредитация на бирже London Stock Exchange (LSE). Есть возможность использовать акции российского рынка с качестве залога для покупки зарубежных акций, напр. под акции Газпрома брать акции Apple. Для торговли используется привычный для многих терминал Quik. Комиссии за торговлю на американской бирже находятся на уровне московской биржи.

    Дмитрий Данилин пришел в УК БКС в 2018 году на должность управляющего активами. Управляет ПИФами «БКС Перспектива», «БКС Технологии XXII века», «БКС Империя» и стратегиями доверительного управления «XXII век» и «Стратегия роста». Работает на финансовом рынке с 2001 года. До прихода в УК БКС работал в «Совкомбанке», компании Limitless Capital, УК «Регион» и «Открытие». Окончил Механико-математический факультет Саратовского государственного университета; является обладателем сертификата CFA.

    Юрий Костров пришел в УК БКС в 2013 году. Г-н Костров отвечает за разработку и управление стратегией доверительного управления «Фундаментальный выбор», а также ПИФами «БКС Драгоценные Металлы» и «БКС Фундаментальный Выбор». По доходности и характеристикам волатильности стратегия «Фундаментальный выбор» превосходит крупные фонды западных компаний. Работает на финансовом рынке с 2001 года. До прихода в УК БКС Юрий Костров работал в компании Everest Asset Management.

    Максим Литивнов пришел в УК БКС в 2018 году. Управляет ПИФом «БКС Основа», стратегиями «Купонный доход РФ», «Сохранение капитала», «2+2», «80/20» и рядом других. Работает на финансовом рынке с 2011 года. Ранее работал в УК «РСХБ Управление активами», Номос-банке, «Райффайзенбанке». Окончил магистратуру факультета экономики по специализации «Финансовый аналитик» (CFA Institute University Affiliation Program) и бакалавриат факультета менеджмента НИУ ВШЭ.

    Имеет квалификационные аттестаты ФСФР серии 1.0 и 5.0.

    Читать еще: